Sagsfremstilling:
Et pengeinstitut har oplyst, at nogle pensionskunder, som følge af en fusion med et andet institut kan have aktier i et institut for mere end 20% af de samlede midler i deres individuelle pensionsdepot.
Afgørelse/begrundelse:
Det følger af puljepensionsbekendtgørelsens § 26, stk. 3, at beløbs-grænsen i § 10, stk. 5 skal iagttages på det tidspunkt, hvor investeringen foretages. Den foreliggende situation kan sammenlignes med dette, idet pensionskunden reelt ikke har indflydelse på beholdningens størrelse.
Er pensionskunden i besiddelse af aktier i 2 institutter, som fusionerer og medfører ombytningen, at pensionskunden herefter har aktier i et institut for mere end 20 % af de samlede midler, vil dette efter Finanstilsynets opfattelse ikke være i strid med Puljebekendtgørelsens § 10, stk. 5.