Finanstilsynets rapport om skift af risikoprofil i markedsrenteprodukterne til pensionsopsparing
13-07-2017Finanstilsynet har undersøgt, hvordan en række livs- og pensionsforsikringsselskaber og tværgående pensionskasser efterlever reglerne i god skik-bekendtgørelsen, når en kunde ønsker at skifte risikoprofil indenfor et markedsrenteprodukt og/eller skifte til et andet markedsrenteprodukt
Finanstilsynet konstaterer, at der er relativt store forskelle i selskabernes selvbetjeningsløsninger til kunderne med dertilhørende guider og test af kundernes risikovillighed.
Finanstilsynet vurderer, at det følger af § 8 i god skik-bekendtgørelsen, at selskaberne med selvbetjeningsløsninger er forpligtede til:
-
at have investeringsguider og test, så kunderne kan blive oplyst om og tage stilling til risici ved forskellige typer investeringer i forhold til egen risikovillighed
-
at have advarsler inden eksekvering, hvor indholdet og konsekvenserne af valget gøres klart for kunden
Læs den fulde rapport: Finanstilsynets rapport om skift af risikoprofil i markedsrenteprodukterne til pensionsopsparing