Finanstilsynets bestyrelse har behandlet sagerne i medfør af § 130, stk. 2, i lov om betalinger, jf. § 345 i lov om finansiel virksomhed, som følge af deres videregående betydelige følger for ansøgerne.
Finanstilsynet har foretaget egnethedsvurderingen med udgangspunkt i den konkrete stilling og de ansvarsområder, som den pågældende skulle varetage i virksomheden. Finanstilsynet har ved vurderingen lagt vægt på, at den pågældende vil skulle sikre implementering af hvidvaskloven i virksomheden og overholdelsen af hvidvaskloven i den daglige drift.
Finanstilsynet har ved afgørelse om ledelsesmedlemmets viden, faglige kompetencer og erfaring bl.a. lagt vægt på følgende forhold:
- Ansøgeren har begrænset teoretisk viden i form af f.eks. kurser indenfor området for hvidvaskforebyggelse
- Ansøgeren har begrænset relevant praktisk erfaring med hvidvaskforebyggelse
- Ansøgeren har ikke en relevant uddannelsesmæssig baggrund i forhold til virket som direktør i en pengeoverførselsvirksomhed.
Finanstilsynet har i den samlede vurdering inddraget en proportionalitetsbetragtning. Uagtet at virksomheden er en mindre virksomhed, må det forudsættes, at direktørens viden, erfaring og faglige kompetencer er på et vist niveau, så virksomheden ud fra et lovmæssigt hensyn kan drives forsvarligt, hvilket i den konkrete sag ikke har været tilfældet.