Indledning
Finanstilsynet var i december 2023 på inspektion i 4T af 1. oktober 2012 ApS (4T). Inspektionen var en undersøgelse af betalingstjenesteområdet og hvidvaskområdet. På betalingstjenesteområdet omfattede inspektionen virksomhedens organisatoriske struktur og indretning (generel governance), intern kontrol og risikostyring, virksomhedens interne procedurer til at identificere risiko og risikostyring og procedurer og foranstaltninger til at forebygge svindel. På hvidvaskområdet omfattede inspektionen virksomhedens kundekendskab og –overvågning, virksomhedens undersøgelses-, noterings-, underretnings- og opbevaringspligt, samt virksomhedens risikovurdering og forretningsgang på hvidvaskområdet.
Risikovurdering og sammenfatning
4T er et dansk betalingsinstitut med tilladelse efter lov om betalinger. Virksomheden er etableret og ejet af de fire store teleselskaber – Telia, Telenor, 3 og Nuuday. Den er stiftet med henblik på at udbyde betaling via mobilregningen til tredjepartsvirksomheder, f.eks. butikker og indholdsleverandører (f.eks. virksomheder, der udbyder digitale produkter via apps). Virksomheden er dermed et mellemled mellem teleselskaberne og de virksomheder, som skal modtage betaling for en ydelse eller donation.
Læs hele redegørelsen her.