Den Europæiske Banktilsynsmyndighed sender udkast til fire regelsæt på hvidvaskområdet i offentlig høring
Den Europæiske Banktilsynsmyndighed (EBA) har sendt fire nye regelsæt i høring. Regelsættene skal være en del af den kommende fælles EU-lovgivning på hvidvaskområdet (hvidvaskpakken).
EU-Kommissionen bad i marts 2024 EBA om at lave udkast til følgende fire regelsæt på hvidvaskområdet (såkaldte level 2-retsakter eller RTSer). EBA har sendt udkastene i høring den 6. marts 2025, og der er svarfrist den 6. juni 2025:
- Risikovurderinger. Retsakten vedrører finansielle virksomheders indberetning af data til tilsynene og principperne for tilsynenes risikovurdering af virksomhederne.
- Kundekendskab. Retsakten specificerer de nærmere krav til kundekendskabet, idet hovedreglerne findes i den forordning, der træder i kraft samtidig med resten af pakken.
- Sanktioner for manglende overholdelse af reglerne. Retsakten vedrører de vurderingsprincipper mv. for fastsættelse af sanktioner (herunder bøder), som myndighederne skal anvende overfor de virksomheder, der ikke overholder reglerne.
- Udvælgelseskriterier til direkte tilsyn. Retsakten specificerer kriterierne for udvælgelse af de virksomheder, der kan blive underlagt direkte tilsyn af den kommende fælles EU-tilsynsmyndighed på hvidvaskområdet (AMLA, Anti-Money Laundering Authority).
Høringen om udkast til de fire retsakter kan findes her, hvorfra høringssvar også kan sendes til EBA.
Det er Finanstilsynets forventning, at retsakterne vil blive udstedt i deres endelige form omkring oktober 2025 med ikrafttrædelse i juli 2027.
AMLA vil senere sende flere retsakter på hvidvaskområdet i offentlig høring.
EBA har sendt følgende Regulatoriske Tekniske Standarder (RTS) i høring: ”RTS amending Commission Delegated Regulation (EU) 2018/1108 on the criteria for the appointment of AML/CFT CCPs to CASPs”. RTSen specificerer kriterier for CASP'ers udpegning af et centralt AML/CFT kontaktpunkt.
Høringen løber indtil den 4. februar 2025 og kan findes her: EBA proposes criteria to appoint a central contact point for crypto-asset service providers to strengthen the fight against money-laundering and terrorism financing in host Member States | European Banking Authority
EBA har sendt guideline om styring af finansielle sanktioner i høring
Retningslinjer vedrørende politikker og procedurer for kontrol med overholdelsen af de relevante forskrifter og AML/CFT-compliance officerens rolle og ansvarsområder i henhold til artikel 8 og kapitel VI i direktiv (EU) 2015/849
Guidelines on policies and procedures in relation to compliance management and the role and responsibilities of the AML/CFT Compliance Officer under Article 8 and Chapter VI of Directive (EU) 2015/849
EBAs opinion om de-risking
EBAs 4th opinion on ML/TF risici - 2023
EBA’s side om forebyggelse af hvidvask og terrorfinansiering
Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism
Vejledning om risikofaktorer (The Risk Factors Guidelines)
Kundekendskabsprocedurer (CDD) for asylansøgere fra højrisikoområder
Koncernfælles politikker og procedurer, når et tredjelands lovgivning ikke tillader anvendelsen af disse
Retningslinjer – Oplysninger ved pengeoverførsler (både dansk og engelsk version)
Retningslinjer for AML/CFT-kollegier JC 2019 81 - dansk version
Retningslinjer for AML/CFT-kollegier JC 2019 81 - engelsk version
ESA’ernes fælles udtalelse fra 2018 om anvendelsen af innovative løsninger i kundekendskabsproceduren
Retningslinjer vedrørende samarbejde og informationsudveksling mellem tilsynsmyndigheder, AML/CFT-tilsynsmyndigheder og finansielle efterretningsenheder
Opinion on Customer Due Diligence on Asylum Seekers
Guidelines on the use of Remote Customer Onboarding Solutions
Guidelines on ML/TF risk factors
EBA issues guidance to crypto-asset service providers to effectively manage their exposure to ML/TF risks